Слова, на которых
написана сделка.

Б

Белый список адресов (whitelisting)

Адрес вывода или банковский счёт регистрируют заранее, чтобы средства уходили только на известное направление, а новая запись начинала работать с задержкой. Самая действенная защита от захвата аккаунта.

Бид и аск (bid, ask)

Лучшая цена, которую сейчас готов заплатить покупатель, и минимальная, за которую отдаёт продавец. Каждый курс на сайте показан с обеих сторон: разница между бидом и аском — честная мера того, насколько актив ликвиден в эту минуту.

Блок-сделка (block trade)

Одна крупная сделка, согласованная вне публичного стакана и исполненная по одной цене. Смысл — не двинуть рынок против себя, а именно это и происходит, когда большую заявку проливают через тонкий стакан.

Блокчейн

Общий реестр, куда записи только добавляются и где живёт криптоактив. Записи публичны, постоянны и подписаны адресом, а не именем. Поэтому аналитические компании, биржи и регуляторы отслеживают потоки, хотя ни одного имени в цепочке нет.

Г

Газ (gas)

Плата за то, чтобы транзакцию включили в блок в Ethereum и похожих сетях; считается в собственном активе сети. Газ растёт вместе с загрузкой — поэтому один и тот же перевод USDT в одной сети стоит центы, а в другой заметно дороже.

Д

Депег (depeg)

Стейблкоин заметно ушёл от стоимости, которую должен держать. С крупными стейблкоинами такое случалось под стрессом. Это и есть причина считать стейблкоин требованием к эмитенту, а не долларом.

И

Индикативный курс

Справочная цена, чтобы прикинуть размер сделки. Она ходит за рынком, никого не связывает и не включает комиссию сети, банковские сборы и итог проверок. Все курсы на этом сайте индикативные.

К

Комиссия сети

Плата блокчейну за проведение перевода. Она уходит сети, а не деску, и её несёт та сторона, которая отправляет актив. Это одна из причин, почему полученная сумма не равна отправленной.

Конвейансер (conveyancer)

Юрист, допущенный готовить и регистрировать переход права на недвижимость в ЮАР. Деньги покупателя лежат на его трастовом счёте и уходят при регистрации в Deeds Office. Покупатель с криптоактивом меняет его на рэнды и платит на этот трастовый счёт; право переоформляет конвейансер, а не деск.

М

Мемо и тег назначения (memo, destination tag)

Дополнительный идентификатор, который часть сетей требует вместе с адресом; типичный пример — XRP. По нему биржа зачисляет средства на нужный счёт. Перевод без мемо обычно оседает на общем адресе, и вытаскивать его придётся вручную, если это вообще получится.

П

Подотчётное учреждение (accountable institution)

Бизнес из Приложения 1 к FIC Act, а значит — с проверкой клиента, хранением записей, отчётностью и программой комплаенса. Поставщиков услуг с криптоактивами внесли туда пунктом 22 с 19 декабря 2022 года. Отсюда и документы, которые южноафриканский деск просит до сделки, а не после.

Подтверждение (confirmation)

Блок, добавленный в цепочку поверх блока с вашей транзакцией. Каждое следующее подтверждение делает откат дороже в разы. Деск ждёт заданное число подтверждений, прежде чем отправить встречный перевод: в большинстве сетей это минуты, в биткоине дольше.

Подтверждение адреса

Документ на ваше имя и ваш домашний адрес, выданный за последние три месяца: счёт от муниципалитета, банковская выписка, страховой полис или подписанный договор аренды. Именно этот пункт чаще всего тормозит в остальном готовый онбординг.

Пошлина за переход права (transfer duty)

Налог в SARS при приобретении недвижимости в ЮАР: считается по скользящей шкале и обычно платится через конвейансера до регистрации. Одна из нескольких рэндовых статей расходов, которые покупатель с криптоактивом закрывает в рэндах.

Происхождение средств (source of funds)

Доказательства того, откуда взялись деньги или криптоактив под эту сделку: расчётные листки, договор продажи, выписка о дивидендах, отчёты биржи. Не путать с происхождением капитала — оно объясняет, как накоплено состояние целиком. И то и другое требует FIC Act, а не любопытство.

Проскальзывание (slippage)

Разрыв между ценой, которую вы видели, и средней ценой, которую получили: ваша же заявка съедает уровни стакана один за другим. На тонком стакане крупная заявка проскальзывает на несколько процентов, и это перевешивает любую экономию на комиссии.

Р

Расчёт (settlement)

Момент, когда каждая сторона получила своё: криптоактив подтверждён в сети, рэнды зачислены на банковский счёт. Сделку согласовывают на котировке, а заканчивают на расчёте.

С

Самостоятельное хранение (self-custody)

Приватные ключи лежат у вас, а не у биржи или кастодиана. Риск контрагента исчезает, зато весь операционный риск — резервные копии, поломка устройства, наследство — становится вашим.

Сид-фраза (seed phrase)

Двенадцать или двадцать четыре слова, которые восстанавливают кошелёк на самостоятельном хранении вместе со всем, что в нём лежит. У кого слова — у того средства. Ни бирже, ни деску, ни банку, ни поддержке они не нужны никогда: просьба показать сид-фразу — это кража в процессе.

Спред

Разница между ценой, по которой деск покупает, и ценой, по которой продаёт. Так внебиржевой деск и зарабатывает. Спред, названный вслух, — то, что отличает маржу от скрытой комиссии.

Средний курс (mid-market)

Середина между лучшим бидом и лучшим аском. Ориентир, по которому никто не торгует: покупатель платит аск, продавец получает бид.

Стакан (order book)

Живой список стоящих заявок на покупку и продажу на бирже. Его глубина решает, насколько ваша заявка сдвинет цену. Рэндовые стаканы тонкие по мировым меркам — ровно поэтому здесь и существуют OTC-дески.

Стейблкоин

Криптоактив, задуманный держать постоянную стоимость к ориентиру — почти всегда к доллару США — за счёт резервов или алгоритма. В южноафриканских расчётах ходят два: USDT и USDC. Стабильность здесь — замысел конструкции и обещание эмитента, а не гарантия.

Т

Твёрдая котировка (firm quote)

Обязывающая цена на всю сделку: трейдер выдаёт её письменно и держит согласованное окно. Противоположность индикативному курсу — после письменного принятия обе стороны связаны ею, что бы дальше ни делал рынок.

Х

Холодное хранение (cold storage)

Приватные ключи лежат на устройстве, которое никогда не было в интернете, — обычно на аппаратном кошельке. Риск удалённой кражи уходит, а на его место встаёт риск потерять устройство вместе с резервной копией.

A

AIT PIN (разрешение на международный перевод)

PIN налогового статуса, который резидент ЮАР берёт в SARS до перевода средств за рубеж в рамках разрешения на вывоз капитала. Это фиатный канал валютного контроля. Покупать криптоактив, чтобы вывести через него ценность, он не разрешает: это остаётся нарушением Правил валютного контроля.

C

CARF (Crypto-Asset Reporting Framework)

Стандарт ОЭСР: поставщики услуг с криптоактивами передают данные о клиентах и операциях своей налоговой, а та обменивается ими с другими странами. ЮАР применяет его с 1 марта 2026 года, первый отчёт в SARS — до 31 мая 2027 года.

CASP (поставщик услуг с криптоактивами)

Компания, которая покупает, продаёт, переводит или хранит криптоактивы для других. В ЮАР такая компания получает лицензию FSCA как поставщик финансовых услуг с крипто-разрешениями и одновременно считается подотчётным учреждением по FIC Act.

CDD (проверка клиента)

Установление и проверка личности клиента, его бенефициарных владельцев и цели отношений — статья 21 FIC Act. Это обязанность деска по закону, а не формальность, которую хорошему клиенту можно простить.

CIPC

Комиссия по компаниям и интеллектуальной собственности, регистратор южноафриканских компаний. Регистрационный номер сверяется с её реестром — поэтому статья 32(4) Закона о компаниях требует зарегистрированное название и номер в каждой электронной публикации, включая подвал сайта.

CTR (отчёт о наличной операции)

Отчёт в Центр финансовой разведки по статье 28 FIC Act о наличной операции свыше R49 999,99. Разложить сумму на части, чтобы уместиться под порог, — это дробление, и оно само по себе преступление.

D

Deeds Office

Государственный реестр прав на землю в ЮАР. Право переходит в момент регистрации там, а не в момент платежа. Поэтому деньги за недвижимость ждут регистрации на трастовом счёте конвейансера.

E

ECTA

Закон об электронных коммуникациях и транзакциях № 25 от 2002 года. Статья 43 перечисляет восемнадцать сведений, которые коммерческий сайт обязан раскрыть; статья 43(2) требует дать возможность проверить и исправить заказ до отправки; статья 42(2)(a) выводит финансовые услуги из семидневного права на отказ по статье 44.

EDD (усиленная проверка)

Дополнительная проверка по статье 21A FIC Act там, где клиент, продукт или операция дают повышенный риск отмывания: больше документов, больше вопросов о происхождении средств и капитала, решение на уровне руководства.

EFT (electronic funds transfer)

Обычный южноафриканский банковский перевод между счетами. Дёшево и практически без потолка по сумме, но идёт пакетами: срок задают банк отправителя и банк получателя, а не вы.

ERC-20

Стандарт токена в сети Ethereum. USDT и USDC существуют в том числе как ERC-20. Комиссия платится в ETH — это газ, — а токен ERC-20, отправленный на адрес другой сети, обычно не возвращается.

F

FAIS

Закон о финансовых консультационных и посреднических услугах № 37 от 2002 года: он регулирует консультирование и посредничество по финансовым продуктам. Общее уведомление № 1350 в Government Gazette 47334 от 19 октября 2022 года объявило криптоактив финансовым продуктом по этому закону.

FIA (разрешение на вывоз капитала)

R10 000 000 в календарный год, которые совершеннолетний резидент ЮАР вправе перевести за рубеж при наличии PIN налогового статуса SARS. Как и единовременное дискреционное разрешение, это фиатный канал: вывести через него ценность в криптоактиве нельзя.

FIC Act

Закон о Центре финансовой разведки № 38 от 2001 года, южноафриканский закон против отмывания. Из него растут обязанности подотчётного учреждения: проверка клиента (ст. 21), усиленная проверка (ст. 21A), программа управления рисками и комплаенса (ст. 42), хранение записей пять лет (ст. 22–23) и отчётность (ст. 28–29).

FICA

Обиходное название процедуры установления и проверки личности, которую южноафриканское учреждение проходит с вами до начала дел. Пройти FICA значит, что у деска лежат подтверждённые личность, адрес и происхождение средств.

FinSurv

Департамент финансового надзора Резервного банка ЮАР, который ведёт Правила валютного контроля. Трансграничные переводы ради покупки криптоактивов FinSurv не одобряет, а сами криптоактивы держит за пределами системы валютных разрешений.

FSCA

Управление по надзору за поведением на финансовом рынке ЮАР. Оно лицензирует поставщиков финансовых услуг, ведёт открытый реестр с поиском и публикует предупреждения о тех, кто работает без лицензии.

FSP (поставщик финансовых услуг)

Человек или компания с лицензией по FAIS. Категория I — консультирование и посредничество, в ней и работает внебиржевой криптодеск. Категория II — дискреционное управление, где управляющий торгует за вас: другая лицензия и другой бизнес.

O

OTC-деск

Контрагент, который котирует и исполняет сделку целиком напрямую, а не гонит её через биржу. Вы получаете одну цену на весь объём, конкретного трейдера и расчёт, устроенный вокруг банка, а не вокруг очереди на вывод.

P

PAIA

Закон о содействии доступу к информации № 2 от 2000 года. Статья 51 требует опубликовать руководство: какие записи компания держит и как их запросить. Освобождение для малого бизнеса закончилось 31 декабря 2021 года, так что руководство лежит на сайте.

PayShap

Южноафриканский сервис быстрых платежей на небольшие суммы: получатель видит деньги за секунды, а адресовать платёж можно на прокси, например на номер телефона. Потолок и комиссию каждый банк ставит свои, поэтому канал подходит для мелких расчётов, а не для крупных.

PEP (публичное должностное лицо)

Человек на видной публичной должности, а также его родственники и близкие связи. Статьи 21F–21H FIC Act требуют усиленной проверки для местных и иностранных должностных лиц. Статус PEP не закрывает дорогу к сделке: он означает больше вопросов и более долгий онбординг.

POPIA

Закон о защите персональной информации № 4 от 2013 года: как персональные данные собирают, используют, охраняют и удаляют. Он же даёт вам права на доступ, исправление и возражение — через информационного офицера.

R

RFQ (запрос котировки)

Формальный шаг: клиент называет актив, направление и объём, деск отвечает ценой. Это запрос, а не приказ — до тех пор, пока котировка не выдана и не принята, не связана ни одна сторона.

RMCP (программа управления рисками и комплаенса)

Письменная программа, утверждённая советом директоров, — требование статьи 42 FIC Act. В ней записано, как подотчётное учреждение выявляет, оценивает и держит риск отмывания. Это первый документ, который надзор просит на проверке.

RTC (real-time clearing)

Южноафриканский межбанковский перевод: получателю зачисляют за минуты в банковские часы, комиссия за операцию выше, чем у EFT, а потолок ставит банк. Канал для случая, когда срок считают в часах.

S

SARB

Резервный банк ЮАР. Он заявил, что криптоактив в ЮАР — не законное платёжное средство, и через FinSurv ведёт валютный контроль над трансграничным движением ценности.

SARS

Налоговая служба ЮАР. Криптоактив для неё — актив нематериального характера, и налог считается по обычным правилам, на доходном или на капитальном счёте. С 1 марта 2026 года SARS получает данные о криптоактивах по стандарту ОЭСР.

SDA (единовременное дискреционное разрешение)

Сумма, которую резидент ЮАР старше 18 лет тратит за рубежом на разрешённые цели без PIN налогового статуса. Циркуляр валютного контроля № 6/2026 от 8 апреля 2026 года поднял её до R2 000 000 в календарный год. Покупать на неё криптоактивы за рубежом нельзя.

STR (отчёт о подозрительной операции)

Отчёт в Центр финансовой разведки по статье 29 FIC Act. Денежного порога у него нет, подать его нужно за 15 дней без учёта выходных и государственных праздников, а человеку, которого он касается, сообщать о нём запрещено.

T

Travel Rule

Требование FATF: данные отправителя и получателя идут вместе с переводом ценности. В ЮАР его ввела Директива FIC № 9 от 2024 года, она действует с 30 апреля 2025 года и порога не имеет. Ниже R5 000 применяется сокращённый набор сведений, который отправляющее учреждение вправе не верифицировать: это послабление в верификации, а не анонимность.

TRC-20

Стандарт токена в сети TRON, самый ходовой для USDT: переводы дешёвые и быстрые. Комиссия платится в TRX либо покрывается замороженными пропускной способностью и энергией. Адреса TRC-20 и ERC-20 не взаимозаменяемы.

Z

ZAR

Код южноафриканского рэнда по ISO. Все курсы на сайте котируются к ZAR: деск, который котирует вам в долларах, котирует рынок, в котором вы не сможете рассчитаться.