Вопросы, которые
задают на самом деле.
Тридцать один ответ, разложенный по пяти темам. Где ответ держится на законе — называем закон; где на нашей политике — говорим прямо. Регуляторная часть описывает ЮАР: рынок, в котором у деска офис.
О деске
Что это за компания, что она делает и чего не делает намеренно.
Мы — внебиржевой (OTC) деск: покупаем и продаём криптоактивы за фиат по курсу, согласованному до исполнения, с расчётом через банк. Это весь бизнес. Депозитов не принимаем, средствами не управляем, процентов не платим, торговых сигналов не публикуем. Механика — на странице OTC-обмена.
Ни то, ни другое, ни третье. У биржи есть стакан и счёт, который вы пополняете, — у нас нет ни того, ни другого. Счёт вы не открываете и баланс у нас не держите: актив проходит через расчёт по одной конкретной сделке, и на этом всё. Вся последовательность — на странице как это работает.
Да. Кейптаун: Tiny Empire, 37 Buitenkant Street, District Six, 7925, встречи по договорённости. Йоханнесбург — только по предварительной записи. На первой крупной сделке встреча обычно экономит время всем: офис в Кейптауне.
Нет. Между сделками деск не ведёт клиентских балансов: каждая нога расчёта уходит туда, куда должна, в рамках одной конкретной сделки. Чем защищён процесс от начала до конца — на странице безопасности.
Деск сделан под объём, и чем крупнее тикет, тем уже спред. Действующие минимумы и лестницу маржи мы публикуем на странице комиссий и лимитов — одним числом для всех, а не отдельной цифрой в каждом разговоре.
Нет. Консультирование по финансовому продукту в ЮАР лицензируется отдельно, а налоговые вопросы — к зарегистрированному налоговому практику. Мы объясним, как проходит сделка и во что она обойдётся. Стоит ли её делать и когда — вопрос не к нам.
Курсы и комиссии
Откуда берётся число и кто на нём зарабатывает.
Из стаканов VALR и Luno через наш эндпоинт /api/rates, с кэшем на границе сети. Это индикативные данные южноафриканского рынка, а не глобальное среднее. Живая таблица — на странице курсов.
Потому что это другой рынок. Мировая цена — долларовая цена в долларовом рынке; южноафриканская — рэндовая в рэндовом, а между ними банковская система, валютный контроль и рабочие часы тех, кто их арбитражит. Дать вам мировое число значило бы котировать рынок, в котором вы не торгуете.
Индикативная — ориентир, чтобы прикинуть объём; она никого ни к чему не обязывает. Твёрдую даёт трейдер письменно: она держится согласованное окно и обязывает обе стороны после письменного акцепта. Всё на этом сайте — калькулятор, тикер, таблицы курсов — индикативно.
На марже внутри котируемого курса. Никаких «сборов за оформление» после сделки не появляется: маржа и все прочие платежи разобраны на странице комиссий и лимитов.
Сетевую комиссию платит сети та сторона, которая отправляет актив, — деску она не идёт. Банковские сборы за EFT, RTC или PayShap назначает ваш банк. Твёрдая котировка называет всё это до акцепта, чтобы чистое число совпало с тем, что придёт на счёт.
Сравнительных заявлений о курсах мы не публикуем, и к тем, кто публикует их без методики, стоит относиться с подозрением. Раздел 14 FAIS General Code of Conduct требует, чтобы реклама была фактически корректной и сбалансированной. Модель обслуживания сравним охотно; чужие цены, которые нечем подтвердить, — нет.
Онбординг и документы
Чего требует FIC Act и почему это делается один раз, а не перед каждой сделкой.
Личность — ID или паспорт с визой либо разрешением; подтверждение адреса не старше трёх месяцев; подтверждение банковского счёта на ваше имя; происхождение средств на соответствующую сумму. Компании и трасты добавляют регистрационные документы, решение об одобрении сделки и данные бенефициарных владельцев. Полный список по пунктам — на странице онбординга.
Потому что раздел 21 FIC Act требует проверки клиента, а раздел 21A — усиленной проверки там, где риск выше. С 19 декабря 2022 года мы подотчётное учреждение по пункту 22 Приложения 1 к FIC Act. Любой деск в ЮАР, предлагающий пропустить этот шаг, либо нарушает закон, либо не тот, за кого себя выдаёт.
Обычно меньше часа с момента, когда документы у нас на руках, — если они читаемы и не просрочены. Задержки почти всегда сводятся к двум вещам: подтверждение адреса старше трёх месяцев или счёт, оформленный не на клиента.
Да. Нужны регистрационные документы, решение органа управления, разрешающее сделку, и идентификация директоров, попечителей и бенефициарных владельцев. Казначейские остатки, счета поставщиков в USDT и финансирование зарплаты разобраны на странице бизнеса и казначейства.
Это не запрет, а другой уровень проверки. Разделы 21F–21H FIC Act требуют усиленной проверки для внутренних и иностранных публичных должностных лиц и их близких. На практике это больше вопросов о происхождении средств и более долгий онбординг.
Нет. Деньги уходят на банковский счёт, открытый на имя клиента, и приходят со счёта на то же имя. Платежей третьим лицам деск не делает. Исключение одно: трастовый счёт конвейансера по подписанному договору купли-продажи — см. покупку недвижимости.
Расчёты и платежи
Как деньги и монеты двигаются на самом деле. Банковские каналы ниже — южноафриканские: это рынок, где у деска офис. Расчёт в другой валюте подтверждается до котировки.
Банковским переводом на счёт, открытый на ваше имя: EFT для объёма, RTC когда важна минута, PayShap для небольших сумм в пределах банковского потолка. Какой канал под какую ситуацию — на странице расчётов.
USDT — TRC-20, ERC-20, BEP-20 и Solana; USDC — ERC-20, Solana и Base; BTC — Bitcoin и Lightning; ETH — Ethereum, Arbitrum и Base. Сеть подтверждается письменно до отправки: перевод в неподдерживаемой сети обычно не вернуть. Подробности — на странице стейблкоин-деска.
Тот же рабочий день — норма для котировки, принятой в дилинговые часы. Сеть подтверждает перевод за минуты; банк живёт по своим окнам, поэтому RTC зачисляется почти сразу в банковские часы, а EFT может идти дольше — зависит от банка и суммы.
Нет. Расчёт идёт только через банк. Суммы мы также не дробим: наличные операции свыше R49 999,99 подлежат отчётности в Financial Intelligence Centre по разделу 28 FIC Act, а дробление суммы ради того, чтобы остаться под порогом, — само по себе правонарушение.
Письменное подтверждение: референс, применённый курс, суммы до и после комиссий, канал расчёта. Этого хватает бухгалтеру, и на этом строится расчёт налога. Записи по сделке храним пять лет — так требуют разделы 22 и 23 FIC Act.
Деньги мы зачисляем на трастовый счёт конвейансера по подписанному договору купли-продажи. Мы не агентство недвижимости, переход права не оформляем и юридических консультаций не даём — границы описаны на странице покупки недвижимости.
Регулирование и налоги
Законы, которые применяются к вашей сделке, с указанием нормы. Раздел описывает право ЮАР — рынка, в котором у деска офис.
Да, и они регулируются. Общее уведомление № 1350, опубликованное в Government Gazette 47334 от 19 октября 2022 года, объявило криптоактив финансовым продуктом по FAIS Act. Это не законное платёжное средство, но и не серая зона.
Наше регуляторное положение, регистрационные данные и ссылки на публичные реестры FSCA и CIPC опубликованы на странице комплаенса — чтобы вы проверили сами, а не верили на слово. Переходный период для нелицензированных операторов закрылся 30 ноября 2023 года.
Директива FIC № 9 от 2024 года вводит правило FATF Travel Rule и действует с 30 апреля 2025 года без минимального порога: данные отправителя и получателя идут вместе с переводом любого размера. Ниже R5 000 применяется сокращённый набор сведений, который отправляющее учреждение не обязано верифицировать, — это послабление в проверке, а не анонимность, и продавать вам это как приватность никто не вправе.
Исходите из того, что да. ЮАР применяет OECD Crypto-Asset Reporting Framework с 1 марта 2026 года, первая отчётность в SARS — до 31 мая 2027 года. SARS смотрит на криптоактив как на актив нематериального характера и облагает его по обычным принципам: на доходной или капитальной основе. Налоговых консультаций мы не даём и делать вид, что отчётности нет, никому не поможем.
Поставка криптоактива считается финансовой услугой и освобождена от НДС по разделу 2(1) Закона о НДС. Отдельный сервисный сбор может облагаться НДС — если это ваш случай, он будет указан в котировке до акцепта.
Нет. FinSurv Резервного банка не одобряет трансграничные переводы ради покупки криптоактивов, а покупка крипты в ЮАР для вывода капитала нарушает Правила валютного контроля и составляет уголовное преступление. Единая дискреционная льгота в R2 млн и льгота на вывоз капитала в R10 млн — фиатные механизмы; ценность нельзя ни вывести, ни вернуть в ЮАР через крипту. SARB и Национальное казначейство опубликовали проект Crypto Assets Manual по трансграничным операциям 3 августа 2026 года, комментарии принимаются до 30 сентября 2026 года — это проект, а не закон.
Нет, и обещать его нам запрещено. Раздел 42(2)(a) ECTA исключает финансовые услуги из семидневного права на отказ по разделу 44. Ровно поэтому твёрдая котировка подтверждается письменно до того, как что-то двинулось: после акцепта она обязывает обе стороны.
TRC-20, RMCP, CTR, AIT PIN, конвейансер — каждый термин разобран в глоссарии. Все страницы сайта перечислены на карте сайта.
Ответа не нашлось.
Спросите деск напрямую. Трейдер ответит про процесс, цену или документы, не ожидая, что вы после этого совершите сделку.