Доступ к информации,
и как его запросить.

Версия 1.0 · Действует с 18 августа 2026 · Последняя проверка 18 августа 2026 · Руководство в силу ст. 51 Закона 2 от 2000 года

Назначение и статус руководства

Это руководство registered company name — to be confirmed, составленное по ст. 51 Закона о содействии доступу к информации 2 от 2000 года — далее PAIA. Оно опубликовано на сайте, потому что ст. 51(3)(a) требует от частного органа держать руководство на своём сайте, если сайт у него есть.

До 31 декабря 2021 года большинство небольших частных органов освобождалось от обязанности составлять руководство — по ряду уведомлений министра юстиции. Освобождение закончилось 31 декабря 2021 года и продлено не было. С 1 января 2022 года руководство обязано иметь каждое лицо, подпадающее под определение частного органа в PAIA, независимо от оборота и численности. Руководство существует по этой причине — и потому, что деск, который просит клиентов передать удостоверение личности и банковские выписки, должен уметь публично объяснить, что он делает с записями.

PAIA — механизм ст. 32 Конституции: это право каждого на доступ к информации, которой владеет другое лицо, если эта информация нужна для осуществления или защиты какого-либо права. В отношении частного органа, а эта компания именно такой орган, оговорка существенна: заявитель обязан назвать право, ради которого нужна запись, и объяснить, чем запись поможет его осуществить или защитить. Как это сделать — ниже.

Руководство составлено по структуре шаблона, опубликованного Информационным регулятором для частных органов, и следует порядку вопросов из ст. 51(1).

Одно замечание о сфере действия. Conexus — внебиржевой деск с клиентами более чем в одной стране, но компания за ним — южноафриканский частный орган, поэтому PAIA к ней применяется, и руководство описывает именно южноафриканский порядок. Если вы читаете его за пределами Республики, описанные права доступны и вам: PAIA привязан к органу, который владеет записью, а не к месту жительства того, кто просит.

Сведения о частном органе

Зарегистрированное наименование	registered company name — to be confirmed
Коммерческое наименование	Conexus Crypto
Регистрационный номер компании	CIPC registration number — to be confirmed
Номер поставщика финансовых услуг FSCA	FSCA licence number — to be confirmed
Директора	directors — to be confirmed
Вид деятельности	Внебиржевой обмен криптоактивов, прежде всего USDT, на фиатную валюту
Физический и юридический адрес	Tiny Empire, 37 Buitenkant Street, District Six, Кейптаун, 7925, Западный Кейп
Вторая площадка	Йоханнесбург, по предварительной записи
Телефон	+27 76 560 1228
Почта для запросов по PAIA	support@conexus-crypto.com
Сайт	conexus-crypto.com

Запросы направляются информационному офицеру по адресу выше, с пометкой на его имя. Значение в фигурных скобках означает, что на сайте оно ещё не опубликовано: при подстановке проверенного значения изменится и номер версии руководства.

Информационный офицер и его заместители

В частном органе информационный офицер — глава органа, и так велит закон. Ст. 1 PAIA определяет главу частного органа, если это юридическое лицо, как главного исполнительного руководителя или равнозначное должностное лицо либо лицо, исполняющее его обязанности. Отдельного назначения не требуется: роль следует за должностью.

Информационный офицер	Information Officer — to be confirmed
В каком качестве	Глава частного органа по определению ст. 1 PAIA
Заместитель информационного офицера	Information Officer — to be confirmed
Почтовый и физический адрес	Tiny Empire, 37 Buitenkant Street, District Six, Кейптаун, 7925
Электронная почта	support@conexus-crypto.com
Телефон	+27 76 560 1228

Заместители назначаются по ст. 17 PAIA во взаимосвязи со ст. 56 Закона о защите персональной информации 4 от 2013 года — далее POPIA, — чтобы орган был настолько доступен для заявителей, насколько это разумно возможно. Заместитель действует в пределах полномочий, делегированных ему информационным офицером, и запрос, рассмотренный заместителем, считается рассмотренным органом.

Обязанности информационного офицера по ст. 55 POPIA: содействовать соблюдению условий законной обработки, рассматривать поступающие в орган запросы, работать с Информационным регулятором по его расследованиям и в остальном следить, чтобы орган соблюдал закон. Регламент 4 Регламентов POPIA требует зарегистрировать информационного офицера у Информационного регулятора до исполнения этих обязанностей. Наше положение с регистрацией и практический маршрут запроса субъекта данных — на странице запросов по данным.

Контакты Информационного регулятора

Информационный регулятор — независимый орган, созданный по ст. 39 POPIA. Он отвечает и за защиту персональных данных по POPIA, и за доступ к информации по PAIA; вторая функция передана ему от Южноафриканской комиссии по правам человека с 30 июня 2021 года. Заявитель, недовольный тем, как орган рассмотрел его запрос, может обратиться к регулятору напрямую.

Орган	Информационный регулятор (ЮАР)
Физический адрес	JD House, 27 Stiemens Street, Braamfontein, Йоханнесбург, 2001
Почтовый адрес	P.O. Box 31533, Braamfontein, Йоханнесбург, 2017
Телефон	010 023 5200
Общие обращения	enquiries@inforegulator.org.za
Жалобы по PAIA	PAIAComplaints@inforegulator.org.za
Жалобы по POPIA	POPIAComplaints@inforegulator.org.za
Сайт	inforegulator.org.za

Регулятор публикует собственные формы, разъяснения и порядок подачи жалоб. Если его опубликованные контакты расходятся с приведёнными выше, верны его собственные, и мы будем признательны за сообщение об этом, чтобы поправить страницу.

Руководство, о котором говорит ст. 10 PAIA

Ст. 10 PAIA обязывает Информационного регулятора составить и сделать доступным руководство на каждом официальном языке — со сведениями, которые разумно нужны человеку, чтобы воспользоваться правами по закону. Оно объясняет цели PAIA, содержит данные об информационных офицерах всех государственных органов и главах всех частных органов, порядок и форму запроса, описание помощи со стороны информационного офицера и регулятора, средства защиты при отказе, положения об автоматическом раскрытии и перечень установленных сборов.

Руководство выдаётся Информационным регулятором бесплатно — в печатном виде и на сайте inforegulator.org.za, а также по обращению на enquiries@inforegulator.org.za или по телефону 010 023 5200. Мы также распечатаем экземпляр любому, кто попросит об этом в нашем офисе в Кейптауне, бесплатно.

Если вы не уверены, что вам вообще нужен запрос по PAIA, спросите информационного офицера до того, как заполнять форму. Большая часть того, что нужно клиентам, — копия своих подтверждений сделок, файл онбординга или курс по конкретному расчёту — выдаётся деском по обычной просьбе, без всей этой машинерии.

Категории записей, которыми владеет орган

Ст. 51(1)(e) требует описать предметы, по которым орган ведёт записи, и категории записей по каждому предмету. Ниже — описание категорий. Это не перечень записей, которые будут выданы по запросу, и не подтверждение, что конкретная запись существует.

Корпоративные записи и управление

• свидетельство о регистрации, учредительный документ и подачи в CIPC;
• реестр акционеров, реестр директоров, записи о назначении и уходе директоров;
• протоколы собраний директоров и акционеров и принятые решения;
• уставные реестры и отчётность.

Финансовые записи

• годовая финансовая отчётность, управленческая отчётность, главная книга и первичные журналы;
• банковские записи, платёжные поручения и сверки;
• счета, квитанции и записи по кредиторам;
• налоговые записи: подоходный налог, НДС там, где он применим, и PAYE.

Клиентские записи

• файлы онбординга: проверка личности, подтверждение адреса, документы о происхождении средств и капитала, сведения о бенефициарных владельцах и результаты скрининга;
• клиентские договоры, мандаты и переписка, образующая деловые отношения;
• записи по сделкам: выданные котировки, принятые котировки, подтверждения расчётов, адреса кошельков, хеши транзакций и банковские референсы;
• переписка с клиентом по почте, в WhatsApp и Telegram, записи телефонных разговоров и очных встреч;
• жалобы и материалы по их рассмотрению.

Комплаенс и регулирование

• программа управления рисками и соблюдения требований по ст. 42 Закона о Центре финансовой разведки 38 от 2001 года;
• записи о надлежащей и усиленной проверке клиента по ст. 21 и 21A того же закона;
• записи о сообщениях, поданных в Центр финансовой разведки, и связанные регистрации;
• записи по Travel Rule, возникающие в силу Директивы 9 от 2024 года Центра финансовой разведки;
• записи об обучении, отчёты комплаенс-мониторинга и внутреннего аудита;
• переписка с FSCA, Центром финансовой разведки и другими регуляторами.

Кадровые записи

• трудовые договоры, личные дела и дисциплинарные материалы;
• расчёт заработной платы, отпуска и льготы;
• материалы подбора персонала и проверок кандидатов;
• документы по охране труда.

Операционные, технологические и маркетинговые записи

• договоры с поставщиками и подрядчиками, включая банки, площадки и технологических провайдеров;
• договоры страхования;
• политики информационной безопасности, журналы доступа и записи об инцидентах;
• содержимое сайта, исходный код, настройка аналитики и записи согласий;
• рекламные материалы и согласования по ним.

Записи о сообщениях в Центр финансовой разведки — особый случай. Ст. 29 FIC Act требует подать сообщение о подозрительной или необычной операции, а закон делает преступлением раскрытие факта такого сообщения тем, кто о нём знает или его подозревает. Поэтому мы не можем ни подтвердить, ни опровергнуть существование такой записи — ни клиенту, ни кому-либо ещё, — и запрос о ней будет отклонён на этом основании.

Записи, доступные без запроса по PAIA

Ст. 51(1)(c) требует указать, публиковал ли орган уведомление по ст. 52(2) с перечнем категорий записей, доступных автоматически, без запроса. Такого уведомления этот орган не публиковал.

При этом значительный объём сведений просто опубликован, и никакой запрос для него не нужен:

• всё на этом сайте, включая условия обслуживания, политику конфиденциальности, политику cookie, политику AML и KYC, раскрытие рисков и порядок рассмотрения жалоб;
• раскрытие по ст. 43 ECTA и страница регулятивного положения;
• это руководство;
• опубликованная структура комиссий и лимитов на странице комиссий и лимитов;
• собственные подтверждения сделок, котировки и записи о расчётах клиента: трейдер вышлет их повторно по просьбе, без формы.

Записи компании, которые Закон о компаниях делает публично доступными, берутся напрямую в Комиссии по компаниям и интеллектуальной собственности (CIPC) — обращаться к нам за ними не нужно.

Записи, которые ведутся по другим законам

Ст. 51(1)(d) требует описать записи, которые орган ведёт в силу иного законодательства. Ниже — основные законы, по которым эти записи создаются и хранятся. Перечень не исчерпывающий, и то, что запись ведётся по одному из них, само по себе не делает её доступной по PAIA.

• Закон о компаниях 71 от 2008 года и Регламенты о компаниях 2011 года;
• Закон о Центре финансовой разведки 38 от 2001 года, в частности ст. 21, 21A, 22, 23, 28, 29 и 42, и Директива 9 от 2024 года;
• Закон о финансовых консультациях и посреднических услугах 37 от 2002 года, Общий кодекс поведения и Определение требований Fit and Proper;
• Закон о регулировании финансового сектора 9 от 2017 года;
• Закон о защите персональной информации 4 от 2013 года;
• Закон о содействии доступу к информации 2 от 2000 года;
• Закон об электронных коммуникациях и транзакциях 25 от 2002 года;
• Закон о налоговом администрировании 28 от 2011 года;
• Закон о подоходном налоге 58 от 1962 года и Закон о налоге на добавленную стоимость 89 от 1991 года;
• Закон о валюте и обмене 9 от 1933 года и принятые в его исполнение Правила валютного контроля;
• Закон об основных условиях занятости 75 от 1997 года, Закон о трудовых отношениях 66 от 1995 года, Закон о равенстве в сфере занятости 55 от 1998 года и Закон о развитии навыков 97 от 1998 года;
• Закон об охране труда и технике безопасности 85 от 1993 года, Закон о компенсации при производственных травмах и заболеваниях 130 от 1993 года и Закон о страховании по безработице 63 от 2001 года;
• Закон о защите потребителей 68 от 2008 года — в объёме его применения;
• Закон об авторском праве 98 от 1978 года и Закон о товарных знаках 194 от 1993 года.

Два срока хранения стоит назвать отдельно: о них спрашивают чаще всего. Ст. 22 и 23 Закона о Центре финансовой разведки требуют хранить записи о проверке клиента и о сделках пять лет с даты прекращения деловых отношений или совершения разовой сделки. Закон о налоговом администрировании ставит собственный срок для документов, обосновывающих декларацию. Если эти сроки сталкиваются с требованием об удалении, побеждает установленный законом срок, и мы скажем об этом письменно, а не тихо отложим запрос в сторону.

Как подать запрос: порядок по ст. 53

Запрос о доступе к записи подаётся на установленной форме. Для частного органа это Форма 2 — форма запроса о доступе к записи частного органа, установленная по ст. 53(1) PAIA и приведённая в Регламентах. Форма 2 есть на сайте Информационного регулятора; мы вышлем её почтой или распечатаем любому, кто попросит.

Полный запрос содержит:

• достаточные сведения, чтобы информационный офицер мог определить запись и установить личность заявителя;
• требуемую форму доступа: ознакомление, копия, расшифровка или копия в электронном виде;
• почтовый или электронный адрес в пределах Республики;
• способ и данные для сообщения о решении, если заявитель просит сообщить о нём дополнительно к письменной форме;
• доказательство полномочий, удовлетворяющее информационного офицера, если запрос подаётся за другое лицо;
• право, которое заявитель хочет использовать или защитить, и объяснение, зачем для этого нужна запись. Это требование ст. 50(1)(a), и именно на нём чаще всего спотыкаются неполные запросы. Частный орган не обязан выдавать запись только потому, что человеку интересно.

Заполненную форму отправьте информационному офицеру на support@conexus-crypto.com или доставьте по кейптаунскому адресу из этого руководства. Получение подтверждаем письменно и присваиваем запросу референс. Если форма заполнена не полностью, мы скажем, чего не хватает, а не откажем по формальному признаку, и поможем заявителю, который не может заполнить форму из-за неграмотности или инвалидности, как это предусматривает ст. 53.

Установленные сборы

PAIA устанавливает два вида сборов. Сбор за подачу уплачивается при подаче, до рассмотрения запроса. Сбор за доступ уплачивается после предоставления доступа и покрывает поиск, подготовку и изготовление копии записи.

Сбор за подачу, частный орган	R140,00, уплачивается при подаче запроса
Личный заявитель	Сбор за подачу не взимается, если запрашивается запись, содержащая собственные персональные данные заявителя
Сбор за доступ	По ставкам установленного перечня: за изготовление копий и за время поиска и подготовки сверх бесплатного периода
Депозит	Если поиск и подготовка, вероятно, займут более шести часов, до начала работы вносится депозит не более трети сбора за доступ
Почта и электронная передача	По фактической стоимости, если запись отправляется почтой или передаётся по просьбе заявителя

Ставки за изготовление копий и за время поиска и подготовки — те, что установлены Регламентами к PAIA, с учётом изменений. Вместо того чтобы печатать на веб-странице цифры, которые могут устареть, информационный офицер пришлёт вам письменный постатейный расчёт по действующим ставкам до того, как сбор за доступ или депозит придётся платить. В этот момент запрос можно отозвать; если вы это сделаете, депозит вернётся.

Если депозит внесён, а в доступе затем отказано, депозит возвращается. Оплата — электронным переводом на счёт, письменно подтверждённый информационным офицером; наличные мы не принимаем ни здесь, ни где-либо ещё.

Решение, срок 30 дней и его продление

Ст. 56 PAIA обязывает информационного офицера принять решение по запросу и уведомить о нём заявителя настолько быстро, насколько это разумно возможно, и в любом случае в течение 30 дней с даты получения запроса.

Срок продлевается один раз, не более чем на 30 дней, по ст. 57 — если запрос касается большого числа записей или требует поиска среди большого их числа и соблюдение исходного срока неоправданно помешало бы работе органа, либо если консультации между подразделениями органа или с третьим лицом невозможно разумно завершить в срок. При продлении мы обязаны письменно уведомить вас до истечения исходных 30 дней, указать срок продления, привести достаточные основания и сообщить, что вы можете подать жалобу Информационному регулятору или обратиться в суд с оспариванием продления.

Если запись содержит сведения о третьем лице, ст. 71 и 72 требуют уведомить это лицо и дать ему возможность представить возражения до предоставления доступа; эта процедура укладывается в те же сроки.

Уведомление о решении говорит, предоставлен ли доступ полностью или частично, каков сбор за доступ, в какой форме доступ будет дан, а при отказе — приводит достаточные основания со ссылкой на конкретное положение PAIA и перечисляет доступные вам средства защиты. Отсутствие ответа в срок считается отказом по ст. 58, и это открывает те же средства защиты.

Основания для отказа в доступе

Глава 4 части 3 PAIA перечисляет основания, по которым частный орган обязан или вправе отказать в доступе. Для этого органа вероятнее всего окажутся значимыми:

• Ст. 63 — обязательная защита частной жизни третьего лица, если это физическое лицо и раскрытие означало бы необоснованное раскрытие персональных данных;
• Ст. 64 — обязательная защита коммерческой информации третьего лица, включая коммерческую тайну, финансовые или коммерческие сведения, раскрытие которых навредило бы его коммерческим или финансовым интересам, и сведения, переданные конфиденциально в ходе тендера или переговоров;
• Ст. 65 — обязательная защита сведений, раскрытие которых нарушило бы обязанность соблюдать конфиденциальность перед третьим лицом;
• Ст. 66 — защита безопасности людей и защита имущества;
• Ст. 67 — защита записей, на которые распространяется привилегия в судебном процессе;
• Ст. 68 — защита коммерческой информации самого органа, включая коммерческую тайну и сведения, раскрытие которых поставило бы орган в невыгодное положение на переговорах или в конкуренции;
• Ст. 69 — защита исследовательской информации органа или третьего лица;
• Ст. 70 — приоритет общественного интереса: раскрытие обязательно вопреки большинству перечисленного, если запись раскрыла бы существенное нарушение закона либо непосредственную и серьёзную угрозу общественной безопасности или окружающей среде и общественный интерес в раскрытии явно перевешивает вред.

Дополнительно и именно для этого деска: записи о сообщениях в Центр финансовой разведки раскрытию не подлежат. Ст. 29 FIC Act во взаимосвязи с нормами о запрете предупреждения (tipping-off) делает раскрытие факта подачи сообщения преступлением. Отказ по этому основанию — не усмотрение.

Если защищена только часть записи, ст. 28 требует разделения: мы обязаны дать доступ к той части, которую можно раскрыть, и объяснить, что и почему изъято.

Средства защиты при отказе

Три вещи здесь стоит изложить точно, потому что во многих опубликованных руководствах они изложены неточно.

Внутреннее обжалование. Порядок внутреннего обжалования по ст. 74 PAIA относится к решениям государственных органов. Установленного законом внутреннего обжалования решения частного органа нет. На практике орган пересмотрит любой отказ по просьбе заявителя: напишите информационному офицеру в течение 30 дней с даты решения, объясните, почему считаете отказ неверным, и письменный пересмотр придёт в течение 30 дней. Это наша добрая воля, а не установленный законом этап, и течение сроков по закону она не прерывает и не продлевает.

Жалоба Информационному регулятору. После поправок, вступивших в силу 30 июня 2021 года, заявитель может подать регулятору жалобу по ст. 77A PAIA на решение частного органа: отказ в доступе, отказ по умолчанию, чрезмерный, по мнению заявителя, сбор, форму предоставленного доступа или продление срока. Жалоба подаётся на установленной форме в течение 180 дней с даты решения, если регулятор не восстановит пропущенный срок. Регулятор вправе провести расследование, попытаться урегулировать спор и вынести предписание.

Обращение в суд. Заявитель может обратиться в суд по ст. 78 PAIA за надлежащей защитой — после процедуры жалобы либо, в предусмотренных законом случаях, напрямую. Заявление подаётся в Высокий суд соответствующей юрисдикции или в магистратский суд, определённый для этой цели. Суд вправе оставить решение в силе, изменить или отменить его и предписать доступ на тех условиях, которые сочтёт уместными.

Жалобы регулятору идут на PAIAComplaints@inforegulator.org.za. Полные контакты — в разделе выше.

POPIA: обработка, возражение, исправление и удаление

Ст. 51(1)(f) PAIA в редакции POPIA требует описать в руководстве обработку персональных данных органом: цель обработки, категории субъектов данных и персональных данных, получателей, которым данные могут передаваться, планируемые трансграничные передачи и общее описание мер безопасности.

Полное описание — в политике конфиденциальности: она и есть действующий документ. Кратко:

• Субъекты данных: клиенты и потенциальные клиенты, их бенефициарные владельцы и уполномоченные представители, сотрудники и соискатели, поставщики и подрядчики, посетители сайта.
• Категории персональных данных: имя и контакты, номера удостоверения личности и паспорта, адреса, банковские реквизиты, адреса кошельков, сведения о происхождении средств и капитала, результаты скрининга и санкционных проверок, записи по сделкам, переписка и технические данные, которые порождает сайт.
• Цели обработки: установление и ведение деловых отношений, исполнение сделок и расчёт по ним, соблюдение FIC Act, Закона FAIS и налогового законодательства, управление рисками и предотвращение мошенничества, хранение записей в течение сроков, установленных законом, и ответы на обращения.
• Получатели: банки и платёжные провайдеры, через которых идёт расчёт, торговые площадки и поставщики ликвидности, провайдеры проверки личности и санкционного скрининга, аудиторы, адвокаты и другие профессиональные консультанты, а также регуляторы и правоохранительные органы там, где этого требует закон.
• Трансграничные передачи: часть подрядчиков обрабатывает данные за пределами ЮАР. Ст. 72 POPIA допускает это только там, где получатель связан законом, обязательными корпоративными правилами или договором, которые дают надлежащий уровень защиты, либо где субъект данных дал согласие или передача нужна для исполнения договора.
• Меры безопасности: разграничение доступа по принципу минимальных прав, шифрование данных при передаче и при хранении клиентских документов, ограниченный доступ к файлам онбординга, журналирование доступа к клиентским записям, обязательства сотрудников о конфиденциальности и документированный порядок реагирования на инциденты, включая уведомления по ст. 22 POPIA.

Субъект данных может возразить против обработки по ст. 11(3) POPIA на Форме 1 Регламентов POPIA и потребовать исправления или удаления персональных данных по ст. 24(1) на Форме 2. Согласие на прямой маркетинг электронными сообщениями по ст. 69 берётся на Форме 4. Практический порядок по всем трём, включая наше обязательство принять запрос в любой письменной форме с тем же содержанием, — на странице запросов по данным.

Доступность руководства и его обновление

Руководство доступно:

• на этом сайте, по этому адресу, бесплатно, в виде, пригодном для печати и сохранения;
• для ознакомления в офисе в Кейптауне по адресу Tiny Empire, 37 Buitenkant Street, District Six, в рабочие часы, бесплатно, по предварительному уведомлению — чтобы на месте был человек, который его вам выдаст;
• по электронной почте — любому, кто запросит копию у информационного офицера;
• Информационному регулятору по его запросу.

Печатная копия выдаётся по установленному сбору за изготовление; при получении лично в офисе в Кейптауне этот сбор не берётся.

Руководство пересматривается не реже раза в год и при каждом изменении содержащихся в нём сведений: смене информационного офицера, смене юридического адреса, изменении категорий записей или поправках к PAIA и его Регламентам. Номер версии и дата вступления в силу стоят вверху страницы. Это версия 1.0, действует с 18 августа 2026, следующая плановая проверка — до 18 февраля 2027.